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| 标题：总经理在“理财知识进万家”投资者教育保护宣传活动上的致辞 |
| 总经理在“理财知识进万家”投资者教育保护宣传活动上的致辞 大家好！“北国春晖渐，金融万象新”，感谢银保监会的部署和安排，让我们相聚三月的北京。今天是*国际消费者权益日，我们非常荣幸参加由理财登记中心和中国银行业协会主办的“理财知识进万家”活动启动仪式，在此我谨代表*理财向本次活动的召开表示热烈的祝贺！ 如果将理财业务比做硬币，硬币的一面是资产管理，是理财产品，面对瞬息万变的市场环境、千人千面的客户需求，银行理财子公司需要提供完善的理财产品体系和高效协同的投资管理能力；硬币的另一面就是财富管理，是金融消费者权益保护和投资者陪伴。近年来，以银保监会为代表的监管机构高度重视金融消费者权益保护，通过完善理财行业相关制度，明确监管的目标、原则、标准和措施，指导理财行业金融消费者权益保护生态的建立。作为理财行业从业人员之一，在承载了超过*万理财持有者的选择和信任的同时，更感受到了肩头沉甸甸的责任。借 ……（快文网http://www.fanwy.cn省略676字，正式会员可完整阅读）…… 看全文方法：付费极速开通 投稿加会员 注册 登陆 用订单找账号 …… 最后，投资者的满意度是理财业务实现长远发展的“助推器”。长期来看，投资者对品牌的认可，客户体验的持续优化，长期投资回报的获得，是理财行业产品管理规模和市场盈利水平不断提升的长期动力。未来，只有致力于推动理财行业健康、可持续发展，与理财投资者共同成长，持续获得投资者认可的理财机构才能真正脱颖而出。 二、落实监管部署，*理财消保工作在行动 资管新规施行以来，与其他理财同业一起，*理财不断完善产品体系，推进风险内控建设，在产品体系、销售拓展、合规内控、信息披露等维度，全面开展消费者权益保护工作。 一是优化产品体系，降低投资者对产品理解的难度。*理财构建了“七彩阳光”净值型产品的微笑曲线，用“红橙黄绿青蓝紫”七种颜色分别代表了权益类、混合类、固定收益类、现金管理类、另类资产类、私募股权类、结构化投融资类等七种大类资产，资产属性明确、风险等级清晰。通过产品名称、产品特征向投资者充分揭示产品的风险属性，帮助消费者更好的理解产品。 二是数字科技赋能，保障产品销售拓展和稳定运营。一方面，*理财积极构建“产-研-投系统化投资架构”，以理财投资者风险收益特征、资产配置需求为出发点，从收益、风险、流动性三个维度，对投资理念、投资方向、投资策略进行匹配；另一方面，依托风险管理与绩效评估系统、产品管理系统等，在理财产品的投资范围、投资比例、估值方式、绩效归因等各环节落实产品全生命周期管理，夯实金融消费者权益保护的各项规定。 三是充分信息披露，搭建透明、及时的信息沟通闭环。产品存续期间，定期披露产品持仓信息、净值信息，及时、公平送达所有投资者。透明、及时的信息披露机制是构建投资者对产品管理人信心的基石，是保障消费者知情权的基本制度安排。 四是线上线下结合，持续拓展客户服务的深度和广度。一方面，在官方微信、视频号和抖音号开设投资者教育专栏，以喜闻乐见的方式、通俗易懂的语言、形象生动的讲解，为投资者普及理财基础知识、股债投资常识，以及价值投资、风险能力匹配等投资理念，截至20*年末，已产出投教文章*余篇、视频*个，获得超过*万用户的关注；另一方面，以自主培训品牌活动“理财万里行”走出去，向理财销售人员传达科学、正确的理财服务观念，截至目前，已覆盖*座城市，涉及*.*万人次，有力提升了销售人员对投资者权益保护的能力与水平，后续我们还将“理财万里行”活动扩展到投资者，直接为投资者带来金融知识传递。 三、做好客户陪伴，共同构建消费者权益保护新生态 未来，在银保监会的指导下，*理财将和各理财同业一道，以各主流媒体为载体，以客户陪伴为切入点，共同构建金融投资者权益保护的新生态。 首先，立足养老产品，打造理财行业稳健投资名片。随着养老理财试点的扩容，*理财作为首批试点机构之一，将充分发挥养老理财长期、普惠、稳健特点，引导投资者合理规划养老资金、树立长期投资理念，融合海外成熟的“目标日期/目标风险”投资理念，根据“倒U型下滑曲线”资产配置设计，动态确定权益类资产与非权益类资产的配置比例，实现稳健投资，打造理财行业的新名片。在*年甚至更长的时间内，做好投资者陪伴，与投资者一起成长。 其次，发挥数字化优势，切实做到卖者尽责和风险匹 ……（未完，全文共2918字，当前只显示1756字，请阅读下面提示信息。收藏总经理在“理财知识进万家”投资者教育保护宣传活动上的致辞） 上一篇：董事长在“理财知识进万家”投资者教育保护宣传活动上的致辞 下一篇：区档案馆机关支部关于巡察整改情况的报告 相关栏目：公司 企业讲话 民营招商 财政 共青团 党团知识 知识竞赛 教育 环保 其他重大节日纪念日专题 宣传 普法 宣传讲话 创建活动 会议致辞 庆典致辞 晚会致辞 结婚致辞 节日致辞 |
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