合规管理作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。2005年10月，国家银监会主席刘明康在上海银行同业公会举办的首届合规年会的会议上阐述了合规文化理念后，许多商业银行相继成立了合规部门，加强合规文化建设,在这方面，农村合作金融机构相对滞后。目前，农村合作金融机构与其它商业银行相比，其网点较多，但网点人员配置不齐，客户_庞大，人少事多，上层 ……（快文网http://www.fanwy.cn省略319字，正式会员可完整阅读）…… 组建以来，先后出台的各种操作规程与管理办法就有近百来个，基本覆盖业务操作各个环节。通过这些制度的建立、实施，大大减少了业务操作中的违规违制行为，有效控制操作中的一部分风险。
搭建合规平台。虽然目前农村合作金融机构内控制度已日趋完善，但大多制度、办法着眼于具体业务的内部控制措施，或者说通常多注重于在操作环节上的规范和对操作人员的设卡约束。尽管有如此之多的办法、规范、制度，但操作人员在实际操作中也因各种原因未必能全部遵守、执行，也未必能防范因制度、管理缺陷和决策层面带来的合规风险的发生。
这里，我们也不妨看看一些先进联社搭建合规文化平台的一些做法。山东省奎文区联社学习借鉴当今国际上先进银行重视合规风险管理的经验，尝试制定了《从业人员合规手册》，以此增强全员合规意识与能力，规范从业行为，加强自身建设。该《手册》内容分为四个方面：一是宣誓誓词。全辖每一名干部职工都要进行从业合规宣誓。二是引言。其内容主要是教育引导员工牢固树立合规意识、合规理念、合规责任，真正建立起合规文化。三是行为规范。行为规范分为基本行为规范和业务行为规范两个部分，其内容从必须和禁止两个角度，以举例的形式列示了“100个必须”和“100个禁止”，向全辖从业人员提示必须遵循的合规要点。四是《手册》使用说明。是手册功能、手册内容、手册使用注意事项的原则注解。《手册》印发后，全社干部职工人手一册。《从业人员合规手册》的制定与实施为奎文农信社全体干部职工合规从业营造了良好氛围，为农信社合规管理 ……（未完，全文共3448字，当前只显示830字，请阅读下面提示信息。收藏浅论合规文化与内控制度的关系）
上一篇：浅议如何做好基层法院思想政治工作
下一篇：浅谈交警如何打赢2011年春运道路交通安全管理工作攻坚战
相关栏目：文化 宣传讲话 规章制度 综合论文 公关
|
绔欏唴鏂囩珷鎼滅储