保险公司四级机构单证日常管理工作汇报
各位领导，各位同仁：
保险单证是公司经营的重要载体，单证管理是否规范在很大程度上影响着公司整体依法合规经营水平。2011年，总公司成功上线了安全实用、功能强大的新单证管理系统。覆盖了单证征订、印制、发放、领取、使用、核销、作废、遗失、存档等管理全流程的每一个环节，确保了公司的每一份保单、每一个保单号码，在管理过程中的每一个节点都可做到时间、地点、机构、使用人、使用状态五统一，并且系统自动生成盘点表、核销表等管理类报表，防止了遗报、漏报等现象发生。同时，还实现了关键指标控制及自动预警，设立了最大库存上限、最长库存上限、核销率、归档时限、归档率等关键控制指标，超过设定的控制标准，即使是一张保单，系统也会自动提示、自动预警。此外，新系统还实行了单证归档系统内双重确认，业务部门对已使用单证在系统内作归档提交，同级财务部门在系统中复核 ……（快文网http://www.fanwy.cn省略658字，正式会员可完整阅读）…… 上报的《单证计划表》进行重新核实，避免浪费或不足（以免影响业务）。如这次学平险单证的征订，各基层上报汇总6万份，经过与业管部门及分管领导审核确认改为4.5万份。
三、规范单证领用核销流程，防止单证丢失对单证的领用与核销，我们要求每月定期由各机构单证专管员到中支，办理单证的领用手续。原则上不允许公司其他人代劳，更不允许非公司员工捎带。此项规定开始实施时，有些基层公司不适应或不接受，但在总经理室的支持下，我们仍严格按照规定执行。
对核销率不达标的机构，我们限制单证的领用。为了不影响业务的发展，具体执行时，我们采取了较为灵活的方式处理。如今年1月份以来，**核销率一直不达标，我们给予一个月的宽限期，但几个月以来连续偏低，经请示领导同意，由我及业管部单专同时下基层，帮助分析原因，根据历史用量及现有库存量，合理回收部分单证，并采取限制领用单证，直至该指标完成。
四、关注单证核销动态，力争关键指标考核达标
2012年度**单证核销率为36.35%，虽然列全省第一，但离70%的核销率相差太远。巨大的差距迫使我们考虑采取措施，如何提高单证核销率，以达到上级公司的_要求。对各机构领用的保单及批单，经常有超过2个月逾期未使用，XX中支采取分险类盘查全市单证库存数量，查询各月份已核销单证数量，高于每月平均数则要求四级机构回收，根据其他机构需求再调剂使用。如5月底，根据各机构上报的计划表与中支库存量，经业管部门保费预测，我认为完全可以满足各机构6月份的单证用量，并及时向上级公司取消征订计划。全省一季度考核**单证核销率为71.70%，二季度各机构单证核销率为70.07%，达到了上级公司的要求。
五、设置超时预警提示，全面提升归档率
新单证管理系统成功上线，将单证归档纳入全流程管理，业务部门在系统内作归档提交，同级财务部门在系统中复核确认。彻底改变了以前本年度归档上年度单证，到现在已使用单证必须60天之内提交归档的模式；改变了从前开展单证归档的专项工作到现在的常态化工作。虽然各基层机构暂时存在不理解或不接受的现象。但经过一段时间的磨合，自去年12月份，XX中支单证归档率达到81%，并逐月上升。
具体做法：指导各机构单专如何查询系统，按时间统计待归档单证，按清单逐单归档（号段连续则合并归档），如：6月份已核销单证在8月份底必须归档完毕，以此类推，否则限制领用同类单证，业管部也相应下发《关于已使用单证归档的要求》，使基层机构更加重视单证归档及投保资料的收集。
为进一步优化单证管理系统，5月份分公司下发邮件并广纳建议，本人就单证管理系统中待归档方面提出取消版本号查询，6月下旬被总公司采纳并全面推广。放开查询条件更能随时掌握四级机构待归档情况，上级公司采取上下讨论互动，使单证始终处于动态管理，提升日常工作效率。
六、加强日常时效管理，明确职责
对于各项日常管理指标，中支公司及时下发了《关于做好2013年单证管理工作的相关要求》,进一步明确了日常管理的时效性。
七、加大单证管理考核力度，定期通报
结合实际情况明确了扣分标准，每月定期下发评分表，每季度通报各项指标考 ……（未完，全文共2842字，当前只显示1710字，请阅读下面提示信息。收藏保险公司四级机构单证日常管理工作汇报）
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